ERSTE CASH

NAZIV FONDA:

ERSTE CASH

Investicioni cilj i politika

Otvoreni investicioni fond Erste CASH kao fond očuvanja vrednosti namenjen je fizičkim i pravnim, domaćim i stranim licima, koji žele aktivno da upravljaju svojom imovinom i koji teže kvalitetnoj diversifikaciji svojih portfelja, ali i onima koji ga smatraju adekvatnim instrumentom štednje.

Iz aspekta pružaoca usluga na finansijskom tržištu, osnovni cilj Fonda Erste CASH sastoji se u želji da se klijentima Društva za upravljanje i članovima Fonda omogući:

- Posredno ulaganje u instrumente tržišta novca s ciljem ostvarivanja stabilnog prinosa na ula¬ganje bez unapred utvrđenog očekivanog roka ulaganja (dospeća)

- Posredno ulaganje u dužničke hartije od vrednosti (primarno izdate od strane Republike Srbije ili uz garancije Republike Srbije) uz manje troškove ulaganja

- Likvidnost, odnosno konstantnu mogućnost unovčenja uloženih sredstava, bez uticaja na ostvareni prinos, i dodatnu diversifikaciju portfelja

- Stručnost, znanje i iskustvo investicionog tima Erste Invest-a, te tradicija i ugled Erste Grupe kao garancija kvaliteta usluge i posvećenosti klijentu

- Erste CASH je investicioni fond čija je investiciona politika zasnovana na investiranju u visoko diversifikovani portfolio dužničkih instrumenata sa kratkim rokovima dospeća.  

Ovakva investiciona politika je u skladu sa glavnim investicionim ciljem, a to je siguran plasman prikupljenih sredstva te održavanje visokog stepena likvidnosti uloga članova, uz što veću profitabilnost ulaganja. U skladu sa tim, svakoj pojedinačnoj investiciji će se pristupati prvobitno sa gledišta sigurnosti ulaganja i rejtinga druge ugovorne strane i/ili izdavaoca, a tek potom prinosa.

Pri kupovini dužničkih hartija od vrednosti, Društvo će, po pravilu, imati „zaštitnu marginu“, odnosno unapred određen stav u kom rasponu cene/prinosa i koje ročnosti hartije od vrednosti treba kupovati i prodavati, starajući se da se investira uvek po razumnim uslovima.

Kupovina IJ

Investicione jedinice mogu se kupiti u sedištu Društva za upravljanje, na adresi Milutina Milankovića 11b, Novi Beograd, u toku radnog vremena, kao i na prodajnim mestima i kod ovlašćenih posrednika čiji je spisak, dostupan na internet prezentaciji Društva za upravljanje www.ersteinvest.rs.

Prilikom sticanja investicionih jedinica član Fonda ne može steći, zajedno sa investicionim jedinicama tog fonda koje poseduje, više od 20% neto vrednosti imovine otvorenog fonda na dan priliva sredstava na račun fonda. Društvo za upravljanje je dužno da na individualnom računu člana Fonda evidentira sve promene u broju investicionih jedinica.

Društvo za upravljanje vodi registar investicionih jedinica i evidentira svaku kupovinu i otkup investicionih jedinica.

Prilikom prve kupovine investicionih jedinica član fonda potpisuje Zahtev za kupovinu i vrši uplatu. Svaka naredna kupovina investicionih jedinica se vrši novčanom uplatom člana fonda.

Investicione jedinice Fonda se mogu kupiti isključivo u novcu – uplatom novčanih sredstava na kastodi račun Fonda br. 355-1134709-22 koji se vodi kod Vojvođanske Banke a.d.Novi Sad, sa pozivom na broj koji se nalazi na Zahtevu za kupovinu investicionih jedinica. Kupovina investicionih jedinica vrši se po principu nepoznate cene koja se utvrđuje narednog radnog dana od dana priliva sredstava na račun Fonda. Cena investicione jedinice sastoji se od neto vrednosti imovine otvorenog fonda po investicionoj jedinici na dan uplate.

Nerezidenti mogu kupovati investicione jedinice i uplatama na devizne račune Fonda, čiji je spisak dostupan na Internet prezentaciji Društva za upravljanje.

Ukoliko uplata nije dovoljna za kupovinu cele investicione jedinice, na individualnom računu člana Fonda evidentira se deo investicione jedinice.

Nepoznati uplatioci

U slučaju da Društvo nije u mogućnosti da identifikuje uplatioca, sredstva se drže na računu za neraspoređene uplate sve dok se uplatilac sredstava ne identifikuje. Tada se sredstva rasporede na njegov individualni račun.

Molimo klijente koji su uplatili sredstva a nisu primili potvrdu o kupovini od Društva, da kontaktiraju Društvo.

TROŠKOVI I NAKNADE FONDA:

Za usluge investiranja i upravljanja otvorenim investicionim fondom Erste CASH, Društvo će od članova fonda naplaćivati:

1. Naknada za kupovinu investicionih jedinica - Društvo ne naplaćuje naknadu za kupovinu investicionih jedinica Fonda.

2. Naknada za otkup investicionih jedinica Fonda - Društvo ne naplaćuje naknadu za otkup investicionih jedinica Fonda.

3. Ostale naknade - predstavlja naknadu koju član fonda plaća prilikom prenosa imovine između fondova kojima upravlja Društvo. Naknada za prenos imovine između fondova kojima upravlja Društvo obračunava se u visini od RSD 600,00. Naknada za prodaju i naknada za kupovinu se u tom slučaju ne obračunavaju;

Prenos imovine člana Fonda sa Fonda Erste CASH na druge fondove kojim upravlja Erste Invest naplaćuje se u skladu sa Prospektom ovog Fonda.

U slučaju prenosa jedinica Fonda sa člana Fonda na treće lice, po osnovu nasledstva ili poklona, Društvo naplaćuje jednokratnu naknadu u iznosu od 600,00 (šest stotina) dinara.

Iz imovine Fonda će se naplaćivati:

1. Naknada za upravljanje investicionim Fondom

Društvo naplaćuje naknadu za upravljanje Fondom u iznosu od 1% godišnje.

Navedena naknada obračunava se svakog dana, s tim što se za neradni dan obračun vrši po vrednosti od poslednjeg radnog dana.

Naknada se naplaćuje mesečno iz imovine Fonda, a prema pravilima utvrđenim ovim Prospektom i Tarifnikom.

2. Troškovi kastodi banke

Društvo će koristiti kastodi usluge Vojvođanske Banke a.d. Beograd (dalje Kastodi banka). Društvo je u obavezi da plati Kastodi banci naknadu za vođenje kastodi računa u skladu sa Ugovorom i Tarifnikom Kastodi banke, a dati troškovi će se naplaćivati iz imovine Fonda na mesečnom nivou, uz dnevni obračun vrednosti investicione jedinice.

Društvo može na sebe preuzeti obavezu plaćanja dela, odnosno celokupnog iznosa troškova Kastodi banke.

3. Troškovi eksterne revizije

Troškovi eksterne revizije će se naplaćivati u svojoj stvarnoj visini, a u skladu sa ugovorom o pružanju usluga revizije koje je Društvo sklopilo sa Revizo¬rom Ernst & Young d.o.o. Beograd.

Društvo može na sebe preuzeti obavezu plaćanja dela, odnosno celokupnog iznosa troškova eksterne revizije.

4. Troškovi kupovine i prodaje hartija od vrednosti

Društvo će iz imovine Fonda naplaćivati troškove kupovine i prodaje hartija od vrednosti u stvarnom iznosu istih, a isti obuhvataju provizije za uslu¬ge brokersko - dilerskih društava, Centralnog registra, depoa i kliringa hartija od vrednosti (u daljem tekstu: Centralni registar), berze, kao i druge troškove u skladu sa Zakonom. Takođe, Društvo će iz imovine Fonda naplaćivati i zavisne troškove kupovine i prodaje hartija od vrednosti koji obuhvataju:

- troškove platnog prometa (domaći, međunarodni i prenos na računima u istoj banci i sl.)

- poreze i druge fiskalne obaveze,

- troškove kamata i naknada u vezi sa zaduži¬vanjem Fonda.

Ukoliko su naknade ugovorene sa deviznom kla¬uzulom, svakodnevno se vrši preračun u dinarsku protivvrednost po srednjem kursu NBS.

Društvo može preuzeti deo ili celokupan iznos pojedinih troškova u određenom periodu uz obavezu da prethodno obavesti Komisiju za hartije od vrednosti i članove Fonda, objavljivanjem obaveštenja na internet stranici www.ersteinvest.rs i specifikacije troškova (sa navođenjem iznosa, odnosno procenta i perioda u kome Društvo iste snosi).