ERSTE CASH

NAZIV FONDA:

ERSTE CASH

KASTODI BANKA
Vojvođanska banka a.d. Novi Sad

DATUM IZDAVANJA PROSPEKTA: 12.11.2009.

REŠENJE KOMISIJE ZA HARTIJE OD VREDNOSTI: 5/0-34-5299/4-09 od 20.11.2009. godine.

INVESTICIONI CILJ

Osnovni cilj otvorenog investicionog fonda Erste CASH je siguran plasman prikupljenih sredstva te održavanje visokog stepena likvidnosti uloga članova, uz što  veću profitabilnost ulaganja. Ovakav investicioni cilj,implicira nizak stepen  rizika, te nudi visoku  sigurnost ulaganja koja, zajedno sa stabilnim očekivanim prinosima, čini osnovu atraktivnosti  Fonda  Erste  CASH. Povećanje vrednosti imovine Fonda biće ostvarivano prvenstveno na bazi prihoda od kamata, tako da je ukupan očekivani godišnji prinos konkurentan oročenim depozitima sa kraćim  rokovima dospeća a veći od bankarskih depozita po viđenju ili oročenih bankarskih depozita na kratak rok.Otvoreni investicioni fond Erste CASH kao fond očuvanja vrednosti namenjen je fizičkim i pravnim, domaćim i stranim licima, koji žele aktivno da upravljaju svojom imovinom i koji teže kvalitetnoj diversifikaciji svojih portfelja, ali i onima koji ga smatraju adekvatnim instrumentom  štednje. 

Iz aspekta pružaoca usluga na finansijskom tržištu, osnovni cilj Fonda Erste CASH sastoji se u želji da se klijentima Društva za upravljanje i članovima Fonda omogući:

1. Posredno ulaganje u instrumente tržišta novca s ciljem ostvarivanja stabilnog prinosa na ulaganje bez unapred utvr|enog očekivanog roka ulaganja (dospeća),

2. Posredno ulaganje u dužničke hartije od vrednosti (primarno izdate od strane Republike Srbije ili uz garancije Republike Srbije) uz manje troškove ulaganja,

3. Likvidnost, odnosno konstantnu mogućnost unovčenja uloženih sredstava, bez uticaja na ostvareni prinos, i dodatnu diversifikaciju portfelja,

4. Stručnost, znanje i iskustvo investicionog tima Erste Invest-a, te tradicija i ugled Erste Grupe kao garancija kvaliteta usluge i posvećenosti klijentu.

INVESTICIONA POLITIKA

Erste CASH je investicioni fond čija je investiciona politika zasnovana na investiranju u visoko diversifikovani por tfolio dužničkih instrumenata sa kratkim rokovima dospeća. Ovakva investiciona politika je u skladu sa glavnim investicionim ciljem, a to je siguran plasman prikupljenih sredstva te održavanje visokog stepena likvidnosti uloga članova, uz što veću profitabilnost ulaganja. U skladu sa tim, svakoj pojedinačnoj investiciji će se pristupati prvobitno sa gledišta sigurnosti ulaganja i rejtinga druge ugovorne strane i/ili izdavaoca, a tek potom prinosa. Društvo za upravljanje neće investirati imovinu Fonda kod finansijskih institucija ili izdavalaca koji, po mišljenju Investicionog odbora nemaju adekvatan kreditni rejting i stručnost ili su u prethodnom periodu imala probleme u svom poslovanju u vidu primedaba na rad klijenata, revizora ili regulatornih organa.Pri kupovini dužničkih har tija od vrednosti, Društvo će, po pravilu, imati „zaštitnu marginu“, odnosno unapred određen stav u kom rasponu cene/prinosa i koje ročnosti har tije od vrednosti treba kupovati i prodavati, starajući se da se investira uvek po razumnim uslovima.

VRSTA/TIP IMOVINE U KOJE FOND MOŽE ULAGATI

U skladu sa Pravilnikom o investicionim fondovima otvoreni fond Erste CASH svrstava se u vrstu fondova očuvanja vrednosti  imovine koji imaju tu karakteristiku da ulaže najmanje 75% svoje imovine u:

1. Kratkoročne dužničke hartije od vrednosti koje izdaje:

- Narodna banka Srbije, u skladu sa zakonom kojim se uređuje organizacija i nadležnost Narodne  banke  Srbije;

- Republika, jedinice teritorijalne autonomije i lokalne samouprave u Republici i druga pravna lica uz garanciju  Republike, u skladu sa zakonom kojim se uređuje javni dug;

-  pravna lica  sa  sedištem u Republici, kojima se trguje na organizovanom tržištu u Republici.

2. Novčane depozite:

- u bankama sa sedištem u Republici osnovanim u skladu sa zakonom kojim se uređuje poslovanje banaka i drugih  finansijskih organizacija;

- u bankama u državama članicama EU, odnosno OECD-a.

3. u akcije investicionih fondova sa sedištem u državama članicama EU, odnosno OECD-a, ukoliko se njihovim akcijama trguje na organizovanom tržištu

-  investicione jedinice otvorenih investicionih fondova.

OGRANIČENJA ULAGANJA IMOVINE FONDA

Na ulaganja  imovine Fonda, primenjuju se sledeža ograničenja:

1. U inostranstvu se može ulagati samo u likvidne hartije od vrednosti kojima se redovno trguje na organizovanom tržištu u državama članicama EU, OECD-a, odnosno susednim državama, s tim da najmanje 50% tako uloženog iznosa mora biti investirano u hartije od vrednosti kojima se trguje na listingu u navedenim državama;

2. U hartije od vrednosti, odnosno finansijske derivate jednog izdavaoca ili ukupno u hartije od vrednosti, odnosno  finansijske derivate dva ili više izdavalaca koji su povezana lica se ne može ulagati više od 10% imovine Fonda;

3. U novčane depozite u jednoj banci ili ukupno u novčane depozite u dve ili više banaka koje su povezana lica se ne može ulagati više od 20% imovine Fonda. Navedeno ograničenje se ne odnosi na novčane depozite kod Kastodi banke;

4. U jednu vrstu hartija od vrednosti koje izdaje Republika, Narodna banka Srbije, odnosno drugo pravno lice uz garanciju Republike se ne može ulagati više od 35% imovine Fonda;

5. Imovina Fonda ne može se ulagati u pokretne stvari 

6. Imovina Fonda ne može se ulagati u hartije od vrednosti i druge finansijske instrumente koje izdaje:

- Društvo za upravljanje,

- banka koja obavlja kastodi usluge za investicioni fond,

- brokersko-dilersko društvo, odnosno ovlašćena banka koja za društvo za upravljanje i Fond obavlja  poslove  posredovanja u trgovanju har tijama od vrednosti,

- akcionar društva za upravljanje,

- fond kojim upravlja isto društvo za upravljanje,

- povezano lice sa licima navedenim u ovoj tački.

7.  Imovinom Fonda se ne mogu zauzimati kratke pozicije.

TROŠKOVI I NAKNADE FONDA: