ERSTE EURO BALANCED 35

Kupovinu investicionih jedinica investitor vrši zaključivanjem Ugovora o pristupanju Fondu, ispunjavanjem Zahteva za kupovinu investicionih jedinica i izvršavanjem uplate, i to u sedištu Društva za upravljanje svakog radnog dana od 09.00 h do 17.00 h, na adresi Obilićev venac br. 8, Beograd, u ekspoziturama Erste bank a. d. Novi Sad tokom regularnog radnog vremena ili kod ovlašćenih posrednika čiji je spisak dostupan na internet prezentaciji Društva www.ersteinvest.rs .
Pre pristupanja Fondu, klijent potpisuje Izjavu kojom potvrđuje da mu je pre potpisivanja Ugovora o pristupanju:
- uručen Prospekt Fonda kojim Društvo upravlja, u kome je jasno naznačeno upozorenje o glavnim rizicima ulaganja u taj fond i da ga potpuno razume;
- upoznat sa Tarifom (visinom naknada i svim troškovima koji se naplaćuju na teret Fonda);
- upoznat sa Pravilima poslovanja Društva i vrstama delatnosti, odnosno poslovima koje vrši na osnovu dozvole za rad.
Svaku narednu kupovinu investicionih jedinica, nakon zaključenja Ugovora o pristupanju Fondu, član Fonda vrši izvršavanjem uplate, na osnovu prethodno dobijenih instrukcija za plaćanje.

Investicione jedinice Fonda se mogu kupiti isključivo novčano – uplaćivanjem sredstava na kastodi račun Fonda, uz poziv na broj koji se nalazi na Zahtevu za kupovinu. Broj novčanog računa kod kastodi banke je 205-200-70 kod Komercijalne banke a. d. Beograd.
Kupovina investicionih jedinica vrši se po principu nepoznate cene.
Pri kupovini investicionih jedinica, Društvo za upravljanje naplaćuje naknadu za kupovinu investicionih jedinica u skladu sa Prospektom i Pravilnikom o tarifi.
Danom uplate smatra se dan uplate novčanih sredstava pristiglih na novčani račun kod kastodi banke do 16:00h odnosno uplate koje su evidentirane na izvodu Komercijalne banke u 16:00h, i za njih se obračunava vrednost investicione jedinice na taj dan. Za uplate sredstava pristiglih na račun kastodi banke posle 16:00h, danom uplate se smatra sledeći radni dan i vrednost investicione jedinice je obračunata po vrednosti sledećeg radnog dana.
Početna vrednost jedne investicione jedinice na dan organizovanja iznosi 1.000,00000 RSD (hiljadu dinara). Minimalni ulog člana u Fond jeste jedna investiciona jedinica uvećana za vrednost naknade za kupovinu, a u skladu sa Prospektom Fonda.
Nakon izvršene uplate, član dobija potvrdu o kupovini investicionih jedinica i obračun na adresu iz Ugovora o pristupanju u roku od 5 radnih dana nakon novčane uplate jedinica na kastodi račun Fonda. Broj kupljenih investicionih jedinica se izražava sa pet decimalnih mesta i jasno se pokazuje na potvrdi o kupljenim investicionim jedinicama.
U skladu sa Zakonom, član otvorenog fonda ne može steći više od 10% neto vrednosti ukupne imovine Fonda.
Nerezidenti mogu kupovati investicione jedinice Fonda i uplatama iz inostranstva na devizni račun Fonda, čija je instrukcija za uplatu dostupna na internet adresi Društva. Konverzija uplata iz inostranstva u investicione jedinice Fonda pristiglih do 16:00h vrši se istog dana po srednjem kursu NBS i za njih se obračunava vrednost investicione jedinice za taj dan, dok se konverzija uplata iz inostranstva u investicione jedinice Fonda pristiglih posle 16:00h vrši narednog dana po srednjem kursu NBS i za obračun se koristi vrednost investicione jedinice sledećeg radnog dana.
U slučaju da Društvo nije u mogućnosti da identifikuje uplatioca, sredstva se drže na računu za neraspoređene jedinice sve dok se uplatilac sredstava ne identifikuje, kada se sredstva raspoređuju na njegov individualni račun. U slučaju da Društvo nije u mogućnosti da identifikuje uplatioca, društvo će na svom sajtu objavljivati informacije vezane za nepoznatu uplatu.

Investitori mogu vršiti programirane uplate kao vid programiranog plana investiranja. Ovim putem investitor ima pravo da odredi visinu ukupnog uloga, učestalost uplata, kao i iznos svake pojedinačne uplate u toku određenog vremenskog perioda.
Minimalni vremenski period trajanja programirane uplate je godinu dana, a maksimalni 20 godina.
Minimalni iznos mesečne uplate tokom programirane uplate ne može biti manji od 2.000,00 RSD. Uplate se mogu izvršavati mesečno, kvartalno, polugodišnje i godišnje.
Naknade za programirane uplate će se naplaćivati unapred u periodu od godinu dana, tj. za svaku započetu godinu programiranih uplata, ulazna naknada će se naplaćivati odmah pri prvoj uplati u tekućoj godinI, što predstavlja povoljnije uslove naknade za kupovinu u odnosu na jednokratne uplate, u zavisnosti od ukupne visine programiranih uplata, a u skladu sa tabelarnim prikazom visine naknade za kupovnu investicionih jedinica.
Opcija programirane uplate je povoljnija za investitora kako s obzirom na nižu naknadu za kupovinu tako i s obzirom da proporcionalne segmentirane uplate predstavljaju manje finansijsko opterećenje za investitora.
Član fonda koji se opredelio za opciju programirane uplate završava program kada uplati celokupan iznos ugovorene uplate.
Član prekida program programiranih uplata ukoliko ne uplati iznos za koji se obavezao, ukoliko podnese zahtev za prekid programirane uplate i kada u toku trajanja programa podnese zahtev za otkup investicionih jedinica pre uplate celokupnog iznosa ugovorene programirane uplate, u tom slučaju ne može zahtevati povraćaj naplaćene naknade niti uslove niže naknade za dalje uplate.

- Za prodaju investicionih jedinica kupljenih u periodu kraćem od 2 godine Društvo naplaćuje
naknadu od 1%
- Za prodaju investicionih jedinica kupljenih u periodu dužem od 2 godine Društvo neće naplaćivati
naknadu za prodaju investicionih jedinica