ERSTE EURO BALANCED 35

Osnovni cilj otvorenog investicionog fonda Erste Euro Balanced 35 je da se uz ostvarivanje kapitalnih dobitaka, dividendi, kamata i drugih vrsta prihoda, održavanjem kvalitetne strukture imovine fonda i profesionalnim upravljanjem investicionim fondom postigne stabilan rast vrednosti imovine fonda i investicione jedinice u dužem vremenskom periodu.

Ovakva vrsta fondova (balansirani fond) koju karakteriše balansirano investiranje u akcije akcionarskih društava, dužničke hartije od vrednosti i depozite po pravilu nosi umeren potencijal za više prinose ali i manji stepen rizika od fondova koji pretežno ulažu u vlasničke hartije od vrednosti (akcije). Zahvaljujući diversifikaciji rizik je po pravilu znatno niži nego u slučaju individualnog ulaganja u manji broj pojedinačnih akcija.

Prilikom investiranja imovine u dužničke hartije od vrednosti i depozite pažnja će se posebno obratiti na kreditni i kamatni rizik. Obzirom da će određeni deo imovine biti investiran u akcije, Društvo će prilikom konkretnih investicija u određene akcije naročito voditi računa o sledećim aspektima ulaganja:

1. stanje i potencijal rasta u pojedinim sektorima/privrednim granama;

2. kvantitativne i kvalitativne analize tržišta kapitala;

3. fundamentalne pokazatelje kompanija.

Kupovina IJ

Kupovinu investicionih jedinica investitor vrši potpisivanjem Zahteva za kupovinu investicionih jedinica i izvršavanjem uplate, i to u sedištu Društva za upravljanje svakog radnog dana od 09.00 h do 17.00 h, na adresi Milutina Milankovića 11b, Beograd, u ekspoziturama Erste Bank a. d. Novi Sad tokom regularnog radnog vremena ili kod ovlašćenih posrednika čiji je spisak dostupan na internet prezentaciji Društva www.ersteinvest.rs.

Pre pristupanja Fondu, klijent potpisuje Zahtev kojim potvrđuje da mu je pre potpisivanja:

- uručen Prospekt Fonda kojim Društvo upravlja, u kome je jasno naznačeno upozorenje o glavnim rizicima ulaganja u taj fond i da ga potpuno razume;

- upoznat sa Tarifom (visinom naknada i svim troškovima koji se naplaćuju na teret Fonda);

- upoznat sa Pravilima poslovanja Društva i vrstama delatnosti, odnosno poslovima koje vrši na osnovu dozvole za rad.

Svaku narednu kupovinu investicionih jedinica, nakon potpisivanja Zahteva za kupovinu, član Fonda vrši izvršavanjem uplate, na osnovu prethodno dobijenih instrukcija za plaćanje.

Investicione jedinice Fonda se mogu kupiti isključivo novčano – uplaćivanjem sredstava na kastodi račun Fonda, uz poziv na broj koji se nalazi na Zahtevu za kupovinu. Broj novčanog računa kod kastodi banke je 355-1136211-75 kod Vojvođanske banke a. d. Novi Sad.

Kupovina investicionih jedinica vrši se po principu nepoznate cene.

Pri kupovini investicionih jedinica, Društvo za upravljanje naplaćuje naknadu za kupovinu investicionih jedinica u skladu sa Prospektom i Pravilnikom o tarifi.

Danom uplate smatra se dan uplate novčanih sredstava pristiglih na novčani račun kod kastodi banke do 16:00h odnosno uplate koje su evidentirane na izvodu Komercijalne banke u 16:00h, i za njih se obračunava vrednost investicione jedinice na taj dan. Za uplate sredstava pristiglih na račun kastodi banke posle 16:00h, danom uplate se smatra sledeći radni dan i vrednost investicione jedinice je obračunata po vrednosti sledećeg radnog dana.

Početna vrednost jedne investicione jedinice na dan organizovanja iznosi 1.000,00000 RSD (hiljadu dinara). Minimalni ulog člana u Fond jeste jedna investiciona jedinica uvećana za vrednost naknade za kupovinu, a u skladu sa Prospektom Fonda.

Nakon izvršene uplate, član dobija potvrdu o kupovini investicionih jedinica i obračun na adresu iz Zahteva za kupovinu   u roku od 5 radnih dana nakon novčane uplate jedinica na kastodi račun Fonda. Broj kupljenih investicionih jedinica se izražava sa pet decimalnih mesta i jasno se pokazuje na potvrdi o kupljenim investicionim jedinicama.

U skladu sa Zakonom, član otvorenog fonda ne može steći više od 20% neto vrednosti ukupne imovine Fonda.

Nerezidenti mogu kupovati investicione jedinice Fonda i uplatama iz inostranstva na devizni račun Fonda, čija je instrukcija za uplatu dostupna na internet adresi Društva. Konverzija uplata iz inostranstva u investicione jedinice Fonda pristiglih do 16:00h vrši se istog dana po srednjem kursu NBS i za njih se obračunava vrednost investicione jedinice za taj dan, dok se konverzija uplata iz inostranstva u investicione jedinice Fonda pristiglih posle 16:00h vrši narednog dana po srednjem kursu NBS i za obračun se koristi vrednost investicione jedinice sledećeg radnog dana.

U slučaju da Društvo nije u mogućnosti da identifikuje uplatioca, sredstva se drže na računu za neraspoređene jedinice sve dok se uplatilac sredstava ne identifikuje, kada se sredstva raspoređuju na njegov individualni račun. U slučaju da Društvo nije u mogućnosti da identifikuje uplatioca, Društvo će na svom sajtu objavljivati informacije vezane za nepoznatu uplatu.

Investitori mogu vršiti programirane uplate kao vid programiranog plana investiranja. Ovim putem investitor ima pravo da odredi visinu ukupnog uloga, učestalost uplata, kao i iznos svake pojedinačne uplate u toku određenog vremenskog perioda.

Minimalni vremenski period trajanja programirane uplate je godinu dana, a maksimalni 20 godina.

Minimalni iznos mesečne uplate tokom programirane uplate ne može biti manji od 2.000,00 RSD. Uplate se mogu izvršavati mesečno, kvartalno, polugodišnje i godišnje.

Član fonda koji se opredelio za opciju programirane uplate završava program kada uplati celokupan iznos ugovorene uplate.

Član prekida program programiranih uplata ukoliko ne uplati iznos za koji se obavezao, ukoliko podnese zahtev za prekid programirane uplate i kada u toku trajanja programa podnese zahtev za otkup investicionih jedinica pre uplate celokupnog iznosa ugovorene programirane uplate, u tom slučaju ne može zahtevati povraćaj naplaćene naknade niti uslove niže naknade za dalje uplate.

Nepoznati uplatioci 

U slučaju da Društvo nije u mogućnosti da identifikuje uplatioca, sredstva se drže na računu za neraspoređene uplate sve dok se uplatilac sredstava ne identifikuje. Tada se sredstva rasporede na njegov individualni račun.

Molimo klijente koji su uplatili sredstva a nisu primili potvrdu o kupovini od Društva, da kontaktiraju Društvo.