FIMA NOVAC

NAZIV FONDA:

FIMA NOVAC

KASTODI BANKA
Komercijalna banka a.d. Beograd

BROKERSKO DILERSKO DRUŠTVO
Brokersko-dilersko društvo Fima International a.d. Beograd

DATUM IZDAVANJA PROSPEKTA: 02.06.2009.

REŠENJE KOMISIJE ZA HARTIJE OD VREDNOSTI: 5/0-34-2397/3-09 od 14.05.2009. godine.

INVESTICIONI CILJ
Otvoreni investicioni fond FIMA Novac za svoj osnovni cilj ima siguran plasman prikupljenih sredstva te održavanje visokog stepena likvidnost uloga članova, uz što veću profitabilnost ulaganja.

Otvoreni investicioni fond FIMA Novac kao fond očuvanja vrednosti namenjen je fizičkim i pravnim, domaćim i stranim licima, koji žele aktivno da upravljaju svojom imovinom i koji teže kvalitetnoj diversifikaciji svojih portfelja, ali i onima koji ga smatraju adekvatnim instrumentom štednje.

Iz aspekta pružaoca usluga na finansijskom tržištu, osnovni cilj Fonda FIMA Novac sastoji se u želji da se klijentima Društva za upravljanje i članovima Fonda omogući:

1. posredno ulaganje u instrumente tržišta novca s ciljem ostvarivanja stabilnog prinosa na ulaganje bez unapred utvrđenog očekivanog roka ulaganja (dospeća),
2. posredno ulaganje u dužničke hartije od vrednosti (primarno izdate od strane Republike Srbije ili uz garancije Republike Srbije) uz manje troškove ulaganja,
3. likvidnost, odnosno konstantnu mogućnost unovčenja uloženih sredstava, bez uticaja na ostvareni prinos, i dodatnu diversifikaciju portfelja,
4. stručnost, znanje i iskustvo investicionog tima FIMA Investa, te tradicija i ugled FIMA Grupe kao garancija kvaliteta usluge i posvećenosti klijentu.

INVESTICIONA POLITIKA
FIMA Novac je investicioni fond čija je investiciona politika zasnovana na investiranju u visokodiversifikovani portfolio dužničkih instrumenata sa kratkim rokovima dospeća u kojima je druga ugovorna strana i/ili izdavalac renomirani subjekt sa veoma niskim stepenom kreditnog rizika.

Ovakva investiciona politika je u skladu sa glavnim investicionim ciljem, a to je siguran plasman prikupljenih sredstva te održavanje visokog stepena likvidnost uloga članova, uz što veću profitabilnost ulaganja. U skladu sa tim, svakoj pojedinačnoj investiciji će se pristupati prvobitno sa gledišta sigurnosti ulaganja i rejtinga druge ugovorne strane i/ili izdavaoca a tek potom prinosa.

VRSTA/TIP IMOVINE U KOJE FOND MOŽE ULAGATI
Kratkoročne dužničke hartije od vrednosti koje izdaje:
1. Narodna banka Srbije , u skladu sa zakonom kojim se uređuje organizacija i nadležnost Narodne banke Srbije
2. Republika, jedinice teritorijalne autonomije i lokalne samouprave u Republici i druga pravna lica, u skladu sa zakonom kojim se uređuje javni dug
3. Pravna lica sa sedištem u Republici, kojima se trguje na organizovanom tržištu u Republici

Novčane depozite:
1. U bankama sa sedištem u Republici osnovanim u skladu sa zakonom kojim se uređuje poslovanje banaka i drugih finansijskih organizacija,
2. U bankama u državama članicama EU, odnosno OECD-a.

TROŠKOVI I NAKNADE FONDA:

1. Naknada za upravljanje

Društvo naplaćuje naknadu za upravljanje Fondom u iznosu od 1,2% godišnje.
Izuzetno, u prvoj godini svog poslovanja, zaključno sa 31.12.2009. godine, Društvo će naplaćivati naknadu za upravljanje Fondom u iznosu od 0,99% na godišnjem nivou.
Navedena naknada obračunava se svakog dana, s tim što se za neradni dan obračun vrši po vrednosti od poslednjeg radnog dana.
Naknada se naplaćuje iz imovine Fonda, a prema pravilima utvrđenim ovim Prospektom i Tarifnikom.


2. Naknada za kupovinu (ulazna naknada)

Ne naplaćuje se

3. Naknada za otkup (izlazna naknada)

Ne naplaćuje se

4. Druge naknade

Prenos imovine člana Fonda sa drugih fondova kojim upravlja FIMA Invest na Fond FIMA Novac je besplatan.
Prenos imovine člana Fonda sa Fonda FIMA Novac na druge fondove kojim upravlja FIMA Invest naplaćuje se u skladu sa Prospektom drugog Fonda.
U slučaju prenosa jedinica Fonda sa člana Fonda na treće lice, po osnovu nasledstva ili poklona, Društvo naplaćuje jednokratnu naknadu u iznosu od 600,00 (šest stotina) dinara.