FOCUS NOVČANI FOND

NAZIV FONDA:

FOCUS NOVČANI FOND

KASTODI BANKA
Vojvođanska banka a.d. Novi Sad

BROKERSKO DILERSKO DRUŠTVO
Sinteza Invest Group a.d. Beograd

DATUM IZDAVANJA PROSPEKTA: 09.09.2008.

REŠENJE KOMISIJE ZA HARTIJE OD VREDNOSTI: 5/0-33-2179/5-07 od 07.06.2007. godine.

INVESTICIONI CILJ
Cilj Fonda je ostvarenje sigurnog i stabilnog rasta vrednosti investicione jedinice sa prinosom višim od ulaganja u depozite po viđenju i oročene novčane depozite sa kraćim rokovima dospeća, uz održavanje visoke likvidnosti imovine fonda. Ostvarenje cilja postiže se sprovođenjem investicione politike, kojom je definisano da Fond sredstava isključivo ulaže u depozite i dužničke hartije od vrednosti. Takvom politikom ulaganja na finansijskom tržištu, Fond očuvanja vrednosti imovine za posledicu ima niži rizik ulaganja u poređenju sa ostalim vrstama otvorenih i zatvorenih investicionih fondova, koji posluju na finansijskom tržištu.

Fond je namenjen svim fizičkim i pravnim licima kojima odgovara investicioni cilj Fonda, koja ne žele svoja sredstva izložiti fluktuacijama cena rizičnijih finansijskih instrumenata, na koja žele da ostvare prinos viši od ulaganja u depozite po viđenju, oročene novčane depozite sa kraćim rokom dospeća i druge kratkoročne finansijske instrumente sa fiksnim prinosom.

INVESTICIONA POLITIKA
Investiciona politika Fonda određuje tip/vrstu imovine u koje se sredstva Fonda investiraju, sektore/privredne grane, geografske regije i mehanizam tj. način alokacije investicije, u skladu sa merama za kontrolu rizika, kao i preporučeno vreme investiranja.
Fond će voditi aktivnu politiku investiranja i upravljanja portfeljom u skladu sa investicionim ciljem i politikom, pridržavajući se osnovnih načela investiranja i to:

• načelo sigurnosti investiranja
• načelo stabilnosti prinosa
• načelo likvidnosti
• načelo konstante kontrole i smanjivanja rizika diversifikacijom portfelja.

Radi ostvarivanja investicionih ciljeva i utvrđenje investicione politike Društvo može angažovati investicione savetnike  za investiranje na stranim tržištima, pri čemu je dužno da obavesti Komisiju kao i javnost, putem internet stranice Društva.

VRSTA/TIP IMOVINE U KOJE FOND MOŽE ULAGATI
Imovina fonda se ulaže u:
1. dužničke hartije od vrednosti koje izdaju Narodna banka Srbije, Republika Srbija, jedinice teritorijalne autonomije i lokalne samouprave u Republici i druga pravna lica uz garanciju Republike;
2. novčane depozite u bankama sa sedištem u Republici Srbiji, i bankama u državama članicama EU, odnosno OECD-a;
3. dužničke hartije od vrednosti koje izdaju pravna lica sa sedištem u Republici Srbiji, kojima se trguje na organizovanom tržištu;
4. hipotekarne obveznice koje se izdaju na teritoriji Republike Srbije;
5. dužničke hartije od vrednosti koje izdaju države članice EU, OECD-a, odnosno susedne države, kojima se trguje na organizovanim tržištima u tim zemljama;
6. dužničke hartije od vrednosti koje izdaju pravna lica sa sedištem u državama članicama EU, OECD-a, odnosno susednim državama, kojima se trguje na organizovanim tržištima u tim zemljama;
7. dužničke hartije od vrednosti koje izdaju međunarodne finansijske institucije;

OGRANIČENJA ULAGANJA IMOVINE FONDA
Najmanje 75% imovine Fonda ulaže se u instrumente navedene od tačke 1. do tačke 3. prethodnog stava čiji je rok dospeća do jedne godine.

U dužničke hartije od vrednosti jednog emitenta može se ulagati najviše 10% imovine Fonda, osim za ulaganja u dužničke hartije od vrednosti koje izdaje Republika Srbija, Narodna banka Srbije, odnosno drugo pravno lice uz garanciju Republike, u koje se ulaže maksimalno 35% imovine Fonda po vrsti tih dužničkih hartija od vrednosti.

U novčane depozite u jednoj banci ili u bankama koje su povezana lica, može se ulagati najviše 20% imovine Fonda, osim za sredstva koja se nalaze kod kastodi banke.

Pored navedenih ograničenja, Društvo će se pridržavati ograničenja propisanih Zakonom i podzakonskim aktima.

ZABRANA ULAGANJA IMOVINE INVESTICIONOG FONDA
Imovina Fonda ne može se ulagati u:
- akcije akcionarskih društava registrovanih u Republici Srbiji kojima se ne trguje na organizovanom tržištu;
- udele ortačkih, komanditnih i društava sa ograničenom odgovornošću registrovanih u Republici Srbiji;
- nepokretnosti koje se nalaze na teritoriji Republike Srbije;
- pokretne stvari;
- u investicione jedinice drugih otvorenih investicionih fondova.

Takođe, imovina Fonda ne može se ulagati u hartije od vrednosti i druge finansijske instrumente koje izdaje:
- društvo za upravljanje;
- banka koja obavlja kastodi usluge za Fond;
- brokersko-dilersko društvo, odnosno ovlašćena banka koja za Društvo za upravljanje obavlja poslove posredovanja u trgovanju hartijama od vrednosti;
- akcionar društva za upravljanje;
- povezano lice sa prethodno navedenim licima.

Imovinom Fonda ne mogu se zauzimati kratke pozicije.

OGRANIČENJE RASPOLAGANJA IMOVINOM FONDA I ZADUŽIVANJE FONDA

Imovina Fonda se drži odvojeno od imovine Društva za upravljanje i imovine kastodi banke.

Imovina Fonda ne može biti predmet zaloge, ne može se uključiti u likvidacionu ili stečajnu masu Društva za upravljanje, niti kastodi banke, niti može biti predmet prinudne naplate u cilju namirivanja potraživanja prema Društvu za upravljanje, Fondu, odnosno  kastodi banci.

Društvo za upravljanje, može isključivo radi održavanja nivoa likvidnosti, u svoje ime a za račun Fonda, uzeti kratkoročni kredit čiji je iznos do 10% vrednosti imovine Fonda sa rokom otplate do 90 dana, u skladu sa Zakonom.

TROŠKOVI I NAKNADE FONDA:

1. Naknada za upravljanje

Društvo za upravljanje naplaćuje naknadu za upravljanje Focus Novčanim Fondom u iznosu od 1.55% godišnje. Naknada se naplaćuje iz imovine Fonda, a prema pravilima utvrđenim Prospektom i Tarifnikom. Ova naknada se obračunava dnevno na neto vrednost imovine Fonda za taj dan, a naplaćuje se na mesečnom nivou.


2. Naknada za kupovinu (ulazna naknada)

Ne naplaćuje se

3. Naknada za otkup (izlazna naknada)

Ne naplaćuje se

4. Druge naknade

U slučaju prenosa jedinica Fonda sa člana Fonda na treće lice, po osnovu nasledstva ili poklona, Društvo naplaćuje jednokratnu naknadu u iznosu od 500,00 (pet stotina) dinara. Društvo može doneti odluku o promeni ostalih naknade, a u skladu sa Zakonom.