HYPO BALANCE

NAZIV FONDA:

HYPO BALANCE

KASTODI BANKA
Erste bank a.d. Novi Sad

BROKERSKO DILERSKO DRUŠTVO
BDD HYPO ALPE-ADRIA-SECURITIES a.d., Beograd

REŠENJE KOMISIJE ZA HARTIJE OD VREDNOSTI: rešenja Komisije za hartije od vrednosti Republike Srbije br. 5/0-33-5910/10-07 od 09.08.2007.g, i br. 5/0-35-2231/4-08 od 24.04.2008. godine.

INVESTICIONI CILJ
Osnovni cilj otvorenog investicionog fonda HYPO BALANCE je da se uz ostvarivanje kapitalnih dobitaka, dividendi, kamata i drugih vrsta prihoda, održavanjem kvalitetne strukture imovine fonda i profesionalnim upravljanjem investicionim fondom postigne stabilan rast vrednosti imovine fonda i investicione jedinice u dužem vremenskom periodu,

Otvoreni investicioni fond HYPO BALANCE kao Balansirani fond je namenjen svim fizičkim i pravnim, domaćim i stranim licima, koji posredstvom fonda žele da investiraju na duži vremenski period u veći broj kvalitetnih domaćih i stranih vlasničkih i dužničkih hartija od vrednosti sa ciljem ostvarenja stabilne stope prinosa uz umereni rizik.

Ovakva vrsta fondova (Balansirani fond) koju karakteriše balansirano investiranje u akcije akcionarskih društava, dužničke hartije od vrednosti i depozite po pravilu nosi umereni potencijal za više prinose ali i manji stepen rizika od fondova koji pretežno ulažu u vlasničke hartije od vrednosti (akcije). Zahvaljujući diversifikaciji rizik je po pravilu niži nego u slučaju individualnog ulaganja u manji broj pojedinačnih akcija.

INVESTICIONA POLITIKA
Investiciona politika predstavlja skup različitih investicionih, ekonomskih, administrativnih odluka i mera koje Društvo preduzima u cilju povećanja ukupnog prinosa u korist članova Fonda.

Društvo će nastojati da upravljanjem sredstvima fonda članovima obezbedi dugoročnu sigurnost i optimalni rast u odnosu na preuzeti rizik.

Fond će voditi aktivnu politiku investiranja i upravljanja portfeljom u skladu sa investicionim ciljem i politikom, pridržavajući se sledećih načela investiranja:

- načelo sigurnosti imovine fonda,
- načelo diversifikacije portfolija,
- načelo održavanja odgovarajuće likvidnosti,
- načelo kontrole i smanjenja rizika.

Prilikom investiranja imovine u dužničke hartije od vrednosti i depozite posebno pažnja će se obratiti na kreditni i kamatni rizik. Obzirom da će određeni deo imovine biti investiran u akcije, društvo će prilikom konkretnih investicija u određene akcije naročito voditi računa o sledećim aspektima ulaganja:

- stanje i potencijal rasta u pojedinim sektorima/privrednim granama,
- kvantitativne i kvalitativne analize tržišta kapitala,
- fundamentalne pokazatelje kompanija,

Zakonska regulativa omogućuje da se procenat uložene imovine balansiranog fonda u vlasničke ili dužničke hartije od vrednosti kreće u određenim okvirima. Budući da se te vrste hartija razlikuju po potencijalnom prinosu i riziku Društvo će, u skladu sa situacijom na tržištima kapitala, kvalitetno upravljati portfoliom balansiranog fonda u smislu povećanja ili smanjenja izloženosti riziku prema različitim vrstama hartija u određenim vremenskim periodima.

Ovakva investiciona politika je u skladu sa glavnim investicionim ciljem, a to je ostvarivanje stabilnog rasta vrednosti imovine fonda uz umereni rizik.

TROŠKOVI I NAKNADE FONDA:

1. Naknada za upravljanje

2. Naknada za kupovinu (ulazna naknada)

3. Naknada za otkup (izlazna naknada)

4. Druge naknade

Iz imovine fonda naplaćuju se:

a. troškovi kupovine i prodaje hartija od vrednosti, koji uključuju:

- troškove provizija i drugih naknada za usluge Brokersko-dilerskih Društava, ne više od 1 % od vrednosti transakcije,
- troškove usluga Centralnog registra, depoa i kliringa hartija od vrednosti,
- troškove usluga organizatora tržišta,
- troškove usluga poslovnih banaka,
- troškovi platnog prometa,
- poreze i druge pripadajuće fiskalne obaveze.

Iznosi navedenih troškova definisani su tarifnicima navedenih institucija odnosno zakonskim i podzakonskim aktima.

b. troškovi kastodi banke, u skladu sa ugovorom sa kastodi bankom, a ne više od 1% od vrednosti imovine fonda,

c. troškovi eksterne revizije, u skladu sa ugovorom sa revizorom, a najviše do 6.000,00 EUR godišnje u dinarskoj protivvrednosti uvećani za PDV.